ФАТФ (Международная группа по борьбе с финансовыми преступлениями) — международная организация, созданная для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими угрозами международной финансовой системе. Полное название организации звучит как "Financial Action Task Force on Money Laundering".
ФАТФ была создана в 1989 году по инициативе Большой семёрки (G7) для разработки международных стандартов в области борьбы с отмыванием денег и содействия в преследовании финансирования терроризма. Организация состоит из 37 стран-членов и двух международных организаций.
В октябре 2002 года Россия была исключена из «чёрного» списка ФАТФ, а уже в 2003 году стала полноправным членом группы. 24 февраля 2023 года ФАТФ на пленарном заседании приостановила членство России.
Секретариат ФАТФ расположен в штаб-квартире Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в г. Париже. При этом ФАТФ независима и не входит в структуру ОЭСР или какой-либо другой международной организации.
ФАТФ разрабатывает рекомендации и стандарты, направленные на предотвращение и пресечение отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма (ПОД/ФТ). Эти стандарты включают в себя меры по установлению систем контроля и надзора, а также обязательства по обмену информацией между странами.
Часто используемые сокращения:
ПОД (Правила обязательного документирования) - это стандарты и правила, установленные ФАТФ, которые требуют от финансовых учреждений и других юридических лиц соблюдать определенные процедуры и нормы при проведении финансовых операций. Цель ПОД состоит в том, чтобы помочь предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные действия путем установления требований к идентификации клиентов, документированию операций и отчетности о подозрительных операциях.
ФТ (Финансирование терроризма) - это процесс предоставления финансовых средств или ресурсов для поддержки террористической деятельности или террористических групп. Финансирование терроризма является преступлением, поскольку оно способствует созданию и поддержанию опасных ситуаций, связанных с насилием, террором и разрушением. Многие страны имеют законы и механизмы для пресечения финансирования терроризма и сотрудничают между собой, включая обмен информацией и принятие мер в соответствии с рекомендациями ФАТФ.
ФРОМУ (Финансовое регулирование и обеспечение прозрачности управления) - это концепция, разработанная ФАТФ, которая призывает финансовые учреждения и организации к усилению прозрачности и эффективности в своем управлении, а также к более строгому финансовому контролю и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Целью ФРОМУ является обеспечение стабильности и интегритета финансовой системы, а также предотвращение незаконной деятельности и злоупотреблений в сфере финансовых операций.
ФАТФ разработала 40 рекомендаций, они являются основой для развития и совершенствования национальных систем противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и другим финансовым преступлениям. Рекомендации ФАТФ обновляются периодически в соответствии с изменяющейся угрозой и эволюцией методов отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений. Обычно рекомендации ФАТФ обновляются примерно раз в несколько лет. Однако, при необходимости или при появлении новых вызовов и тенденций, это может происходить и чаще.
Вот основные области, охватываемые рекомендациями ФАТФ:
- Политическая воля и обязательства стран.
- Национальные координационные механизмы.
- Законодательство и его применение.
- Осведомленность и обучение.
- Клиентская идентификация и ведение учета.
- Мониторинг операций и отчетность о подозрительных операциях.
- Обмен информацией и сотрудничество между ведомствами и странами.
- Профессиональные ответственности финансовых учреждений.
- Обязательное документирование операций и хранение информации.
- Административные и судебные меры, включая санкции.
- Международное сотрудничество в сфере правосудия.
Страны-члены ФАТФ обязаны принимать меры для реализации стандартов организации и подвергаются периодическому обзору своих систем борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Отношение к странам, не соответствующим стандартам ФАТФ, может включать финансовые санкции и другие меры.
ФАТФ является важной международной организацией, направленной на обеспечение интегритета (целостности) международной финансовой системы и противодействие угрозам безопасности.
ФАТФ поддерживает механизмы оценки стран-членов в отношении их соответствия стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. На основе результатов этих оценок ФАТФ публикует список стран, которые считаются несоответствующими стандартам организации.
Чёрный и серый списки ФАТФ
Чёрный список ФАТФ (также известный как "список несотрудничающих стран и территорий" или "список FATF-NCCT") включает страны и территории, которые организация считает недостаточно сотрудничающими в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Включение в чёрный список имеет серьезные последствия, такие как ограничения в международных финансовых операциях и повышенный уровень риска для бизнеса и инвестиций в этих странах.
Серый список ФАТФ (также известный как "список стран с недостаточными мерами") включает страны, которые не полностью соответствуют стандартам ФАТФ, но которые выразили политическую волю и приняли обязательства для устранения недостатков в своей системе борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Страны, находящиеся в сером списке, обязуются принять меры для улучшения своих систем и подвергаются более тщательному мониторингу ФАТФ.
Статус страны в отношении черного или серого списка ФАТФ может меняться в зависимости от прогресса, достигнутого в улучшении их систем борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Последствия попадания страны в чёрный или серый список ФАТФ
Попадание в чёрный список (список неблагонадежных стран) или серый список (список стран, требующих повышенного мониторинга) ФАТФ может иметь серьезные последствия для экономики и репутации страны. Вот некоторые из возможных последствий:
Финансовые ограничения: Страны, находящиеся в черном или сером списке, могут столкнуться с финансовыми ограничениями со стороны международных финансовых институтов. Это может включать ограничения на доступ к международным кредитам, высокие ставки по заемным средствам и ограничения в проведении международных финансовых операций.
Потеря доверия инвесторов: Попадание в чёрный или серый список ФАТФ может привести к потере доверия инвесторов и ухудшению инвестиционного климата. Это может привести к сокращению прямых иностранных инвестиций и оттоку капитала из страны.
Экономические затруднения: Ограничения, связанные с попаданием в чёрный или серый список ФАТФ, могут привести к экономическим трудностям, таким как падение экономического роста, ухудшение финансовой стабильности и повышение уровня безработицы.
Усиление международного мониторинга: Страны в черном или сером списке могут столкнуться с усилением международного мониторинга и надзора со стороны других стран и международных организаций. Это может включать увеличение проверок и ограничений на международные финансовые операции, повышенное внимание к банковским сделкам и повышенный уровень документирования и отчетности.
Репутационный ущерб: Попадание в чёрный или серый список ФАТФ может нанести серьезный ущерб репутации страны. Это может отразиться на её образе в международном сообществе и иметь негативное влияние на отношение с другими странами.
Организации, похожие на ФАТФ
Есть несколько региональных групп, которые имеют сходные цели и функции с ФАТФ и работают в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма на региональном уровне. Некоторые из них включают:
- Евразийская группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (EAG) - это региональная группа, созданная совместно Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и ФАТФ. Она была создана в 2004 году и объединяет страны Восточной Европы и Центральной Азии с целью улучшения их систем борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
- Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG) - это региональная группа, которая занимается борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма в Азиатско-Тихоокеанском регионе. APG является независимой организацией, но имеет тесные связи и сотрудничает с ФАТФ. Члены APG сотрудничают в области оценки рисков, разработки политик и законодательства, а также в обмене информацией и опытом.
- Группа по борьбе с отмыванием денег в Южной Африке (ESAAMLG) - это региональная группа, созданная в рамках Инструмента развития и гармонизации политики в Южной Африке (SADC). Целью ESAAMLG является улучшение эффективности систем борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в странах Южной Африки.
- Группа борьбе с отмыванием денег в Восточной и Центральной Африке (GIABA) - это региональная группа, созданная в рамках Западноафриканского экономического сообщества (ECOWAS). GIABA работает на повышение эффективности борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в странах Восточной и Центральной Африки.
- Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (CFATF): CFATF была создана в 1990 году и занимается борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма в странах Карибского бассейна. Она содействует сотрудничеству и обмену информацией между государствами-членами, а также разработке и реализации эффективных мер по предотвращению финансовых преступлений.
- Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег государств Латинской Америки ( GAFILAT): - это региональная группа, созданная в 2000 году для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в странах Латинской Америки. Представляет собой форум для сотрудничества и координации действий между странами региона с целью укрепления системы борьбы с финансовыми преступлениями. GAFILAT является ассоциированным членом ФАТФ и работает с ней в тесном сотрудничестве, а также с другими региональными и международными организациями в области борьбы с финансовыми преступлениями.
Эти (и другие) региональные группы имеют схожие цели и стремятся обеспечить сотрудничество между странами в регионе.
Остались вопросы?
- Свяжитесь с нами, и мы подберём для вас оптимальный вариант.
