FATF пересматривает критерии включения юрисдикций в «серый список»

В октябре 2024 года Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представила новый пакет реформ, касающийся механизма включения стран в так называемый «серый список». Эти изменения затрагивают глобальные финансовые правила и имеют далеко идущие последствия для стран с проблемами в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

На протяжении десятилетий FATF занимала центральное место в глобальной борьбе с финансовыми преступлениями, формируя международные стандарты и сотрудничая с правительствами, чтобы обеспечить их выполнение. Её «чёрные» и «серые» списки стали важнейшими инструментами давления на страны, не выполняющие международные обязательства.

«Серый список» FATF — это группа стран, которые считаются недостаточно эффективными в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, но сотрудничают с международными органами для устранения своих недостатков. Страны, попавшие в этот список, сталкиваются с повышенным уровнем мониторинга и обязанностями по улучшению своих систем финансового регулирования. В отличие от «черного списка», который включает страны с критическими недостатками, «серый список» предоставляет возможность улучшения, если государство демонстрирует готовность к сотрудничеству.

Исторически включение в «серый список» приводило к ограничению доступа к международным финансовым системам, падению инвестиций и росту транзакционных расходов — это лишь некоторые из негативных последствий.

FATF уже давно критикуют за то, что включение стран в «серый список» зачастую приводит к финансовой изоляции и лишению инвестиций. Страны с развивающейся экономикой столкнулись с затруднениями в доступе к международным кредитным рынкам после включения в список. Это, в свою очередь, ещё больше усугубляло их финансовые проблемы и замедляло рост. FATF решила смягчить условия для стран с доходом менее 10 миллиардов долларов и с высокой долговой нагрузкой. Эти государства будут рассматриваться по упрощённой схеме с предоставлением дополнительных сроков на выполнение рекомендаций FATF. Ожидается, что этот шаг сократит количество стран в «сером списке» на 47%, что станет значительным облегчением для менее развитых экономик.

Нововведения от FATF могут стать значительным шагом вперёд для стран с ограниченными финансовыми ресурсами. Ожидается, что упрощение процедур для стран с низким доходом позволит таким государствам более эффективно исправлять свои системы без угрозы быстрой финансовой изоляции. Это также должно смягчить негативные последствия для экономик, которые и без того находятся в сложном положении из-за долговой нагрузки.

Реакция на новые правила FATF среди международных экспертов разделилась. С одной стороны, многие приветствуют более гибкий подход организации, особенно в отношении стран с ограниченными экономическими возможностями. С другой стороны, критики указывают на то, что смягчение правил может привести к снижению уровня соблюдения стандартов, что в итоге ослабит глобальную борьбу с финансовыми преступлениями.

«Эти изменения являются необходимым шагом для поддержки менее развитых стран, но существует риск, что страны с более развитыми финансовыми системами могут использовать эти послабления в своих интересах», — отметил один из экспертов по международной финансовой безопасности.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.