FATF включила Боливию и Британские Виргинские острова в “серый список”

12–13 июня 2025 года в Страсбурге на пленарном заседании группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) приняла решение включить Боливию и Британские Виргинские острова (BVI, БВО) в категории «юрисдикции под усиленным мониторингом» (так называемый «серый список»). Одновременно FATF исключила из этого списка Хорватию, Мали и Танзанию — страны, успешно выполнившие свои обязательства. В «черном списке» (высокого риска) по-прежнему остаются Иран, Северная Корея и Мьянма. Россия также не включена ни в один из списков, но её членство в FATF остаётся приостановленным, а организация вновь призвала страны проявлять повышенное внимание к рискам обхода санкций РФ.

Включение в «серый список» означает, что страна или территория имеет стратегические недостатки в своей системе борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения (AML/CFT/CPF). При этом такие юрисдикции официально заявляют о готовности работать с FATF и представлять отчёты о ходе реформ.

FATF не требует введения санкций, но настоятельно рекомендует странам-участниц применять «повышенную ответственность» (enhanced due diligence) при работе с юрисдикциями из «серого списка». Это может означать усиление контроля финансовых транзакций, замедление обработки платежей и ужесточение требований к раскрытию информации о выгодоприобретателях. Ситуация важна не только с точки зрения формальных требований: попадание в «серый список» часто приводит к ухудшению инвестиционного климата и оттоку капитала — поскольку банки и фонды стараются избегать деловых связей с такими странами.

«Cерый список» по состоянию на июнь 2025 года включает в себя следующие юрисдикции:

Британские Виргинские острова — одна из крупнейших офшорных юрисдикций мира. Их структура обложения и регистрации компаний годами способствовала использованию территории как «убежища» для активов, что привлекало инвестиции, но и создавало повышенные риски недобросовестной деятельности.

В докладе от марта–апреля 2023 года оценщики FATF отметили:

• Слабую связь между регистрацией компаний и реальными бенефициарами;
• Недостатки в анализе и расследовании подозрительных операций с учётом юрисдикции владельцев

Хотя с тех пор BVI внедрили меры для усиления анализа данных о выгодоприобретателях, FATF считает эти шаги недостаточными без долгосрочной стратегии и реального прогресса в расследовании и судебном преследовании.

По данным CFATF (Карибская региональная организация FATF), администрация BVI пообещала усилить надзор и раскрывать полную информацию о бенефициарах, улучшить качество подозрительных отчетов и применять риск ориентированный подход к доверительным структурам (TCSPs), VASPs и инвестиционным фирмам. Некоторые аналитики прогнозируют, что BVI под давлением рынка всё же согласится на более жёсткие требования к корпоративной прозрачности — рискуя утратить часть конкурентоспособности, но укрепив репутацию как надёжного партнёра.

Боливия вступает в период предвыборной кампании — президентские выборы запланированы на август 2025 года. Это обстоятельство накладывает дополнительные ограничения, мешая принятию мер, касающихся борьбы с финансовыми преступлениями .

Причины попадания в «серый список»:

• Отсутствие комплексного закона о борьбе с отмыванием денег. Несмотря на выполнение порядка 90 % рекомендаций FATF, страна не приняла ключевой AML-закон, что и стало решающим фактором для включения в «серый список»
• Недостаточная прозрачность бенефициаров, особенно в секторе виртуальных активов.
• Слабое внедрение санкционных мер и мониторинг финансовой структуры, что может в будущем облегчить обход санкций, особенно если страна столкнется с внешним давлением .

Правительство Боливии назвало резолюцию «политическим саботажем» и обещало исправить законодательную базу в кратчайшие сроки. Однако фактический прогресс обсуждается скептически — реформы AML часто откладываются на фоне политических проблем .

FATF отметила, что Хорватия, Мали и Танзания выполнили свои планы действий в установленные сроки и достигли ощутимого прогресса:

• Провели национальные оценки рисков, укрепили контроль над финансовыми учреждениями;
• Усилили полномочия правоохранителей, улучшили процесс конфискации активов;
• Развили стратегию CFT и ужесточили контроль за некоммерческим сектором

. Это пример того, что даже страны с умеренным уровнем экономики и небольшим финансовым сектором могут достичь успеха при должной политической воле и международной поддержке.

В «черном списке» по-прежнему находятся:

• Северная Корея;
• Иран;
• Мьянма.

Эти государства обладают системными дефектами в борьбе с AML/CFT и представляют прямую угрозу международной финансовой системе. FATF призывает применять к ним ужесточённые меры — вплоть до полного ограничения корреспондентских отношений .

Хотя Россия по-прежнему официально не включена ни в «серый», ни в «чёрный» список, её членство в FATF остаётся приостановленным с февраля 2023 года. В июньском заявлении снова прозвучало указание внимательно следить за рисками обхода санкций РФ — это акцентирует на возможном участии российской юрисдикции в приведении критериев AML/CFT в соответствие с международными стандартами .

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.