Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег пересмотрела свои серый и чёрный списки осенью 2024

В октябре 2024 года Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) внесла Алжир, Анголу, Кот-д'Ивуар и Ливан в свой «серый список» — список стран, находящихся под усиленным контролем за недостатки в их системах противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Эти страны обязались улучшить внутренние процедуры и усилить борьбу с финансовыми преступлениями, сотрудничая с ФАТФ для исправления выявленных слабых мест.

Добавление новых стран в список вызвано выявленными недостатками, такими как отсутствие эффективного надзора, недостаточная прозрачность структуры собственности и слабая реакция на дела о финансовых преступлениях. Например, Кот-д'Ивуар и Ливан, как сообщается, страдают от нехватки ресурсов для осуществления комплексных проверок и отсутствия необходимых механизмов, что осложняет идентификацию конечных бенефициаров в различных финансовых операциях. Алжир и Ангола также демонстрируют недостаточную прозрачность и слабый контроль за денежными потоками, что делает эти страны уязвимыми к незаконным операциям.

ФАТФ активно работает над улучшением системы мониторинга, и в октябре этого года было завершено четвёртое оценочное исследование стран, включающее отчёты по Аргентине и Оману. В будущем ФАТФ планирует сфокусироваться на адаптированных рекомендациях, чтобы помочь юрисдикциям конкретно в зонах риска.

Для стран, добавленных в серый список, ФАТФ устанавливает специальные дорожные карты, включающие конкретные меры для улучшения внутреннего законодательства и повышения прозрачности. В случае успеха страны могут быть исключены из списка. Однако на каждую страну наложены обязательства по скорейшему выполнению планов, чтобы избежать возможных санкций и восстановить международное доверие.

Влияние на финансовый сектор затронет не только внутренние, но и международные операции с этими странами, что может привести к ужесточению мер для компаний, работающих в данных юрисдикциях. Международные организации, такие как банки и брокеры, теперь обязаны проводить более тщательные проверки сделок с участием лиц из стран, находящихся под усиленным мониторингом ФАТФ, чтобы минимизировать риски незаконных финансовых операций.

На заседании в октябре 2024 года ФАТФ не вносила изменений в свой черный список юрисдикций, которые подвергаются усиленным мерам воздействия из-за значительных недостатков в противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В списке остались Северная Корея (КНДР), Иран и Мьянма. Эти страны подвержены особо строгим мерам из-за отсутствия должного контроля, а также из-за опасностей, которые их системы представляют для глобальной финансовой безопасности.

Решения о пересмотре списка принимаются на основе анализа прогресса, который эти юрисдикции делают для исправления выявленных недостатков. Однако, поскольку в 2024 году у КНДР и Ирана не наблюдалось улучшений в режиме противодействия отмыванию денег, они остались в списке, а Мьянма продолжает находиться под требованием проведения усиленной проверки

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.