Россия может быть внесена в чёрный список FATF в 2024 году

Financial Action Task Force (FATF, ФАТФ), или Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, — международная организация, основанная в 1989 году по инициативе стран Большой семёрки (G7). Её целью является разработка стандартов и продвижение эффективного внедрения правовых, нормативных и операционных мер для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другой угрозой целостности международной финансовой системы.

ФАТФ состоит из членов, представляющих различные страны и региональные организации, а также ассоциированных членов и наблюдателей. Членами организации являются в том числе Европейская комиссия и Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива. Ассоциированные члены — это региональные группы, работающие в рамках мандата ФАТФ, такие как Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG) и Комитет экспертов по оценке мер по борьбе с отмыванием денег Латинской Америки (GAFILAT).

Организация ведёт два ключевых списка: «чёрный список» и «серый список» (подробнее).

Чёрный список включает юрисдикции, которые не сотрудничают с FATF или недостаточно эффективно борются с отмыванием денег и финансированием терроризма. Страны, попавшие в чёрный список, сталкиваются с серьёзными международными санкциями и ограничениями в финансовых операциях. На данный момент в чёрном списке находятся Иран, Мьянма и Северная Корея (подробнее о чёрном и сером списках по состоянию на лето 2024).

Включение в черный список FATF не является пожизненным клеймом. Страна может быть исключена из списка при условии выполнения всех рекомендаций FATF и исправления всех выявленных недостатков. Это требует значительных усилий по модернизации законодательства, улучшению контроля и мониторинга финансовых операций, а также активного сотрудничества с международным сообществом. История знает примеры выхода из этого списка. Россия была включена в чёрный список ФАТФ в 2000 году. Для выхода из него Россия предприняла значительные усилия по улучшению своего законодательства и практик в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В 2002 году ФАТФ признала прогресс России в этой области и исключила её из чёрного списка.

Официальные причины возможного включения России в черный список

Министерство финансов Украины активно призывает к включению России в черный список ФАТФ, аргументируя это агрессивной военной политикой России, связями с террористическими организациями и нарушением международных санкций:

• Нарушения в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Россия подозревается в недостаточном контроле за отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно FATF, это включает в себя слабость правовой и институциональной базы, недостаточную прозрачность финансовых операций и отсутствие эффективного международного сотрудничества. В частности, проблемным моментом являются связи с Северной Кореей и Ираном.
  
  
• Кибератаки и дестабилизирующая деятельность. Ряд источников утверждает, что Россия может быть причастна к кибератакам и дестабилизирующей деятельности в различных регионах. Эти действия вызывают международное беспокойство и могут рассматриваться как угроза глобальной финансовой стабильности.
  
  
• Военная агрессия и нарушение международных санкций. Активное взаимодействие и углубление военных и экономических связей России с Северной Кореей и Ираном могут считаться нарушением международных санкций. Эти действия могут рассматриваться как несоответствие международным нормам и требованиям ФАТФ.

В феврале 2023 года ФАТФ приостановила членство России, но она пока не внесена ни в какие списки.

Включение страны в чёрный список ФАТФ имеет значительные последствия для её финансовой системы и экономики в целом. Такие страны сталкиваются с ужесточением международных санкций, ограничением доступа к международным финансовым рынкам и ухудшением условий для привлечения иностранных инвестиций. Финансовые учреждения в этих странах могут столкнуться с проблемами в установлении корреспондентских отношений с банками других стран, что усложняет проведение международных транзакций.

Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин отметил, что следующее пленарное заседание ФАТФ пройдёт в декабре, и ведомство ожидает новую «номинацию» на санкции.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.