«Законный интерес» как компромисс между прозрачностью и правом на частную жизнь

В конце июля 2025 года премьер-министр Британских Виргинских островов (БВО, BVI) Наталио Уитли сообщил: Великобритания признала, что модель доступа к данным о бенефициарных владельцах на основании «законного интереса» (legitimate interest) является оптимальным решением. Для самих островов это означает переход на новый порядок предоставления информации с внедрением модернизированной платформы VIRRGIN, которая заменит действующую систему BOSS к началу 2026 года.

Согласно июньской «Политике прав доступа к реестру бенефициарного владения», правительство БВО намерено выстроить баланс: обеспечить расследования финансовых преступлений, но в то же время защитить право на частную жизнь и интересы уязвимых лиц. При этом британские правоохранительные органы уже сегодня имеют «прямой и немедленный» доступ к данным БВО.

После утечек Panama Papers и глобального давления на офшорные юрисдикции, Великобритания призвала свои заморские территории к максимальной прозрачности. BVI рассматривались как потенциальные кандидаты на внедрение публичного реестра бенефициарных владельцев — доступного всем желающим. Однако реальные движения в этом направлении оказались медленными, и планы часто не сопровождались чёткими сроками.

Истоки нынешнего подхода связаны с решением Суда Европейского союза 2022 года (дела C-37/20 и C-601/20). Суд признал, что полный и неограниченный доступ к реестрам бенефициарных владельцев нарушает право на уважение частной жизни и защиту персональных данных. После этого государства ЕС начали постепенно отказываться от публичного доступа в пользу выборочного, основанного на проверке целей заявителя.

В 2024 году ЕС закрепил этот подход в 6-й Директиве по противодействию отмыванию доходов. Теперь доступ к данным возможен лишь при наличии «законного интереса» — например, у банков, журналистов-расследователей или организаций, работающих в сфере противодействия финансовым преступлениям.

Для Великобритании и её заморских территорий вопрос доступа оказался политически чувствительным. Лондон настаивал на ускорении реформ, а правозащитные и журналистские организации критиковали Бермуды, BVI и другие офшорные юрисдикции за медлительность. В ответ BVI выработали собственный закон и политику, предложив именно модель «legitimate interest», а не полное раскрытие информации.

Аналогичная модель с 2025 года действует на Каймановых островах. Доступ к данным предоставляется только по конкретному юридическому лицу, но не по фамилии физического лица. Запросить сведения могут журналисты, исследователи, НКО, а также бизнес — если речь идёт о реальной сделке и необходимо подтвердить сведения о бенефициаре. Выдаётся ограниченный набор данных: имя бенефициара, страна проживания, гражданство, месяц и год рождения, а также механизм контроля над компанией. Для юридических лиц раскрываются регистрационные данные и сведения о контроле.

При этом в Великобритании реестр бенефициарных владельцев (PSC Register) был сделан публичным с момента своего создания в 2016 году, предоставляя любому желающему доступ к информации о бенефициарах компаний.

Сегодня международное сообщество движется к модели «управляемой прозрачности» — формализованному доступу с чётко прописанными целями, узким объёмом раскрываемых данных и механизмами защиты. BVI с переходом на систему VIRRGIN становятся частью этой новой волны.

Полноценный запуск режима «legitimate interest» на BVI ожидается к 2026 году. До этого будут доработаны процедуры, проведено тестирование и обучение пользователей. В Британии и ЕС параллельно идёт работа над унификацией правил, чтобы трансграничные запросы были более предсказуемыми.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.