Термин «политически значимая персона» (ПЗП, PEP, politically exposed person) используется для обозначения лиц, занимающих или занимавших важные публичные должности и, которые вследствие своего положения и влияния, могут представлять повышенный риск вовлечения в коррупционные и другие финансовые преступления.
Этот термин активно используется в международных и национальных регуляциях, связанных с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT - Anti-Money Laundering/Counter Financing of Terrorism).
История возникновения и контекст
Введение термина «политически значимая персона» (PEP) в международную практику было во многом обусловлено рядом громких коррупционных скандалов и расследований, которые выявили значительные риски, связанные с отмыванием денег и коррупцией среди высокопоставленных чиновников.
- Скандал с Bank of Credit and Commerce International (BCCI)
В 1991 году BCCI был закрыт властями за массовые случаи мошенничества, отмывания денег и других преступлений. В ходе расследования было выявлено, что банк предоставлял услуги многим высокопоставленным лицам и использовался для сокрытия их незаконных доходов. Этот скандал подчеркнул необходимость разработки более строгих международных стандартов по выявлению и контролю PEP.
- Дело о "кровавых алмазах" (Blood Diamonds)
В 1990-х годах в ряде африканских стран, таких как Сьерра-Леоне и Либерия, высокопоставленные чиновники и военные лидеры были замешаны в незаконной торговле алмазами, используемыми для финансирования вооружённых конфликтов. Эти так называемые «кровавые алмазы» продавались на международных рынках, что привело к осознанию необходимости ужесточения контроля за финансовыми потоками, связанными с PEP.
- Дело Абача
В 1998 году после смерти нигерийского диктатора Сани Абачи были обнаружены огромные суммы денег, незаконно выведенные из страны и спрятанные на счетах в зарубежных банках. Речь идёт о более чем 4 млрд долларов США. Дело Абача стало одним из крупнейших примеров использования власти для хищения государственных средств и их отмывания за рубежом.
- Мексиканский Колосс
В 1990-х годах в Мексике произошло множество коррупционных скандалов, связанных с высокопоставленными чиновниками. Одним из самых известных случаев стало убийство кандидата в президенты Луиса Дональдо Колосио в 1994 году, после чего было раскрыто множество коррупционных схем, связанных с его окружением и другими политиками.
- Казначейские документы
Министерство финансов США регулярно публикует отчёты о подозрительных финансовых операциях, связанных с политически значимыми лицами. Эти отчёты играют важную роль в формировании международной правовой базы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, и подчёркивают необходимость ужесточения контроля за деятельностью PEP.
Эти и другие примеры подчеркнули важность выявления и мониторинга деятельности политически значимых лиц для предотвращения финансовых преступлений. В 2003 году FATF включила понятие PEP в свои рекомендации, что стало важным шагом в международной практике. Это подтолкнуло многие страны к введению национальных законодательных мер по контролю за деятельностью PEP и созданию механизмов для выявления и предотвращения коррупционных действий.
Введение термина PEP стало результатом необходимости борьбы с коррупцией на глобальном уровне и повышения прозрачности финансовых операций.
Законодательные и нормативные аспекты
Определение PEP и критерии для идентификации таких лиц закреплены в законодательстве многих стран. Например, в Европейском Союзе Директива 2015/849 (4-я Директива по противодействию отмыванию денег) включает определение PEP и обязательства финансовых учреждений.
В разных странах термин «политически значимая персона» может иметь свои определения, закреплённые в национальном законодательстве. В России, например, понятие PEP определено в Федеральном законе № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". Законодательство определяет, что PEP включают в себя государственных должностных лиц, а также лиц, занимающих важные политические позиции и должности в международных организациях.
Важными критериями для определения PEP являются высокий уровень государственной ответственности, влияние на принятие ключевых решений в политике и экономике, а также доступ к значительным государственным ресурсам.
Критерии определения PEP
Критерии, используемые для определения PEP, могут варьироваться, но в общем включают следующие категории лиц:
- Главы государств и правительств
- Высокопоставленные политики и чиновники
- Высшие должностные лица судебной системы
- Руководители государственных предприятий
- Члены правления Центральных Банков
- Высокопоставленные военные чиновники
- Руководители международных организаций
Кого можно, а кого нельзя считать политически значимой персоной
Международные стандарты, например рекомендации FATF и национальные законодательства, включают следующие категории лиц:
- Главы государств и правительств:
- Президенты
- Премьер-министры
- Высокопоставленные политики и чиновники:
- Члены правительства (министры, их заместители)
- Члены парламента (депутаты, сенаторы)
- Руководители значимых политических партий
- Высшие должностные лица судебной системы:
- Судьи высших судов (Конституционные, Верховные суды)
- Высокопоставленные военные чиновники:
- Высшие офицеры вооружённых сил
- Руководители государственных предприятий и корпораций:
- Директора и члены правления крупных государственных компаний
- Члены правления Центральных банков:
- Главы и заместители Центральных банков
- Должностные лица международных организаций:
- Главы и заместители международных организаций (ООН, МВФ и т.д.)
Термин PEP обычно не распространяется на следующие категории лиц:
- Низкоуровневые государственные служащие:
- Обычные сотрудники государственных учреждений
- Местные чиновники невысокого уровня
- Работники частного сектора, не имеющие государственной должности:
- Бизнесмены и предприниматели, не связанные с государственными контрактами или должностями
- Должностные лица и сотрудники НКО (некоммерческих организаций), не имеющие государственной или политической власти:
- Руководители и сотрудники благотворительных и неправительственных организаций
- Члены семей и близкие родственники PEP, если они сами не занимают значимых государственных должностей:
Несмотря на то, что семьи и близкие родственники PEP могут быть подвержены более тщательной проверке, они сами по себе не считаются PEP, если не занимают важные публичные должности.
Примеры для иллюстрации:
- PEP:
- Президент страны
- Министр иностранных дел
- Глава Центрального Банка
- Главный судья Конституционного суда
- Не PEP:
- Секретарь в министерстве
- Мэр небольшого города
- Менеджер в частной компании
- Работник благотворительной организации
Может показаться нелогичным, что мэр небольшого города в большинстве случаев не считается PEP. Давайте остановимся на нём подробнее. Включение мэров небольших городов в категорию политически значимых персон (PEP) зависит от национальных законодательств и международных стандартов. Но, как правило, мэр небольшого города не является PEP, так как:
- Ограниченная власть и влияние
Их решения и действия, как правило, затрагивают только местные вопросы и не имеют значительного воздействия на национальном или международном уровнях.
- Меньшие финансовые ресурсы
Управление небольшим городом не предполагает управления большими бюджетами или доступом к значительным финансовым ресурсам, что снижает риск вовлеченности в крупномасштабные коррупционные схемы.
- Ограниченная известность и воздействие
Мэры небольших городов менее известны на национальной и международной арене, что снижает риск использования их положения для отмывания денег или иных финансовых преступлений.
Но в ряде случаев может считаться PEP, например, если небольшой город имеет стратегическое значение. Например, город находится в регионе с богатыми природными ресурсами или важной инфраструктурой, а мэр может иметь большее влияние и доступ к ресурсам, что может повысить риск коррупции. В некоторых странах законодательство может классифицировать мэров всех городов, независимо от их размера, как PEP для обеспечения более строгого контроля и прозрачности.
Классификация мэров небольших городов как PEP зависит от контекста их должности и конкретных законодательных норм. В большинстве случаев они не считаются PEP из-за ограниченного влияния и меньших финансовых ресурсов. При этом важно учитывать национальные и региональные особенности, которые могут повлиять на это определение.
То есть при определении является ли лицо PEP или нет мы рекомендуем учитывать нюансы национального законодательства и как минимум задать себе следующие вопросы:
- Занимает ли лицо высокую государственную должность / входит в руководство международной организации / работает в ЦБ на высокой должности и т.п.?
Этот вопрос направлен на выяснение, занимает ли лицо позицию, которая даёт ему доступ к важным государственным или международным ресурсам, а также влияние на политические и экономические решения.
- Имеет ли лицо значительное политическое влияние на национальном уровне?
Определение, имеет ли лицо значительное политическое влияние, поможет понять, насколько его действия и решения могут повлиять на политику и экономику страны.
- Обладает ли лицо доступом к значительным государственным финансовым ресурсам или бюджетам?
Этот вопрос направлен на выявление доступа к финансовым ресурсам, которые могут быть использованы в корыстных целях или для легализации незаконно полученных средств.
- Связано ли лицо с высоким уровнем риска коррупционных действий?
Оценка связей лица с высоким уровнем риска коррупции поможет понять, может ли его участие в сделке или операции повысить вероятность финансовых преступлений или коррупции.
Эти вопросы направлены на минимизацию рисков и соблюдение требований по предотвращению отмывания денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Понимание статуса PEP важно для организаций, включая финансовые учреждения, которые обязаны проводить детальную проверку клиентов и контрагентов, чтобы исключить возможные финансовые преступления и коррупцию. Если ответы на эти вопросы указывают на высокий уровень политической значимости и связанности с государственными ресурсами, лицо может быть рассмотрено как PEP. Однако точные критерии определения PEP могут варьироваться в зависимости от местных законодательных требований и регулятивных нормативов.
PEP - листы
PEP-листы (списки политически значимых персон) ведутся различными организациями и учреждениями, которые используют их для целей соблюдения требований по предотвращению отмывания денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
Вот основные категории организаций, которые ведут и поддерживают такие списки:
- Международные организации и агентства:
Организации, такие как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), дают рекомендации по идентификации и управлению PEP, но не ведут конкретные списки. Тем не менее, они устанавливают стандарты, которые потом используются другими организациями.
- Финансовые учреждения и банки:
Многие крупные банки и финансовые учреждения ведут свои собственные PEP-листы в рамках своих программ AML/CFT. Эти списки обычно включают клиентов и контрагентов, которых они идентифицируют как PEP на основании собственной проверки.
- Специализированные компании и провайдеры данных:
Компании, такие как World-Check (Refinitiv), Dow Jones Risk & Compliance, LexisNexis и другие, предлагают коммерческие решения и ведут PEP-листы. Они собирают, обновляют и предоставляют доступ к информации о PEP для своих клиентов.
- Правительственные и регуляторные органы:
В некоторых странах государственные и регуляторные органы могут публиковать или поддерживать списки PEP в рамках национальных программ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Хотя включение в PEP-листы часто основывается на чётко определённых критериях, таких как занимаемые должности и доступ к государственным ресурсам, иногда решение может быть субъективным и основываться на оценке публичной функции или влияния.
Важно отметить, что FATF рекомендует применять принцип "once a PEP — always a PEP" (единожды PEP — навсегда PEP) в рамках систем борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Этот принцип предполагает, что лица, которые когда-либо были классифицированы как PEP, сохраняют этот статус даже после ухода с должностей и постов, которые стали источником их статуса PEP. Это связано с тем, что влияние и связи, приобретённые во время их работы на ключевых должностях, могут сохраняться и использоваться даже после ухода с поста.
Значимость и цели определения PEP
Определение PEP важно для финансовых институтов и компаний, поскольку эти лица представляют собой повышенный риск вовлеченности в коррупционные схемы и отмывание денег. Банки и другие финансовые учреждения обязаны проводить тщательную проверку (due diligence) и мониторинг операций с участием PEP для предотвращения финансовых преступлений и обеспечения прозрачности финансовых операций.
Проверка того, являются ли руководители или владельцы потенциального контрагента политически значимыми лицами (PEP), является важным шагом для компаний и на это есть несколько причин:
- Соблюдение требований законодательства:
Многие страны имеют законы и нормативные акты, которые требуют от компаний соблюдать стандарты по предотвращению отмывания денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Проверка на PEP является одним из важных аспектов этого соблюдения.
- Минимизация рисков:
Политически значимые лица могут представлять повышенный риск коррупции, мошенничества и других незаконных действий. Проверка на PEP помогает компаниям минимизировать эти риски и избежать связи с лицами, которые могут использовать их бизнес для незаконных целей.
- Защита репутации:
Связь с PEP или их семьями может негативно отразиться на репутации компании, особенно если они станут предметом расследования или обвинений в коррупции или других преступлениях. Проверка на PEP помогает компаниям избежать таких связей и сохранить свою репутацию.
- Обеспечение безопасности бизнеса:
Работа с PEP может представлять определённые риски для бизнеса, включая возможность использования его для политически мотивированных давлений или манипуляций. Проверка на PEP помогает компаниям оценить эти риски и принять меры для их снижения.
- Соблюдение международных стандартов:
Многие международные организации и регуляторы также рекомендуют компаниям проводить проверку на PEP в рамках их программ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы обеспечить соблюдение международных стандартов и норм.
В целом, проверка на политически значимых лиц (PEP) помогает компаниям соблюдать законодательные требования, минимизировать риски, защитить репутацию и обеспечить безопасность своего бизнеса.
