ЮАР надеется покинуть серый список FATF в 2025 году
03.11.2023 13:25
Южная Африка была внесена в серый список FATF в феврале 2023 года (подробнее о чёрном и сером списках ФАТФ). Стране дан срок до 31 января 2025 года для устранения недостатков. Хотя решение FATF не оказало немедленного влияния на кредитные рейтинги Южной Африки, пропуск крайнего срока в 2025 году может нанести ущерб настроениям инвесторов, что приведет к оттоку капитала и валюты.
Внесение в серый список — это практика, при которой страна с серьезными недостатками в борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF) публично выявляется и подвергается усиленному мониторингу со стороны FATF. Страна обычно помещается в серый список, когда в ходе взаимной оценки выявляются серьезные недостатки, но, несмотря на такие недостатки, страна активно работает с ФАТФ над устранением недостатков их режимов.
Как и почему Южная Африка попала в серый список? В 2019 году ЮАР посетила FATF, в ходе которой страна была оценена на предмет соблюдения Рекомендаций. В первоначальном отчете содержалось 67 рекомендаций, которые Южная Африка должна была выполнить. Захват власти, риски отмывания денег, правоохранительная деятельность, неадекватный учет и мониторинг бенефициарной собственности и судебной власти были названы основными областями, требующими корректирующих действий. В октябре 2021 года ФАТФ представила дополнительный отчет и включила 12 ключевых недостатков в системе ПОД/ФТ Южной Африки. Южной Африке был дан один год на то, чтобы отчитаться о прогрессе, достигнутом в выполнении рекомендаций. На пленарном заседании ФАТФ установила, что Южная Африка имеет серьезные недостатки в своей системе ПОД/ФТ и не смогла успешно продемонстрировать достаточное соблюдение Рекомендаций. Это создало угрозу международной финансовой системе, в результате чего Южная Африка была добавлена в серый список.
С момента включения юрисдикции в серый список ФАТФ значительное количество правительственных ведомств и агентств, включая полицию, Управление по приоритетному расследованию преступлений, Национальную полицию, Агентство государственной безопасности, Резервный банк, Налоговую службу и др. усердно работают над устранением выявленных проблем.
На сегодняшний день устранены 15 из 20 технических недостатков в правовой базе по «борьбе с организованной преступностью и незаконными финансовыми потоками», ЮАР добилась хорошего прогресса по 17 из 22 пунктам действий по повышению эффективности. Но работы ещё предстоит много. Особенно в части расследования и судебного преследования по сложным делам об отмывании денег и финансировании терроризма, выявления неформальных механизмов перевода денег по всему миру, а также возврата доходов от преступлений и коррупции. В конечном счете Южная Африка должна продемонстрировать FATF, что она может контролировать и преследовать по суду серьезные финансовые преступления, прежде чем сможет выйти из серого списка.
Министр рассчитывает, что к началу 2025 года Южная Африка сможет выполнить все требования ФАТФ, что позволит исключить юрисдикцию из серого списка на пленарном заседании в июне 2025 года.
Такой оптимизм сохраняют не все. Некоторые специалисты уверены, что реформы продвигаются слишком медленно.
«С теми темпами, с которыми мы движемся, маловероятно, что мы сможем выйти из этого серого списка к моменту пересмотра в 2025 году», — сказала Мэри Вилакази, новый генеральный директор FirstRand Ltd., крупнейшего банка в Африке по рыночной стоимости. Аналогичной позиции придерживается Кевин Уэст, директор FTI Consulting: «Я не думаю, что нас занесут в черный список; но я также не думаю, что мы выйдем из серого списка в январе 2025 года».
История показывает, что юрисдикции с серьезными недостатками в сочетании с медленным процессом исправления и отсутствием поддержки со стороны правительства оставались в «сером списке» в течение многих лет. Например, Йемен и Демократическая Республика Конго оставались в «сером списке» с 2010 года, а Сирия — с 2013 года. А такие страны, как Маврикий, Исландия и Сербия, были выведены из «серого списка» в течение одного-двух лет.
(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.
Д.Е.