FATF исключила четыре страны из серого списка и предупредила Вьетнам

По итогам очередного пленарного заседания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), прошедшего 28–30 октября 2026 года в Париже под председательством Джайлса Томсона (Великобритания), обновлены списки юрисдикций под усиленным мониторингом («серый список») и высокорисковых юрисдикций («чёрный список»).

Из списка юрисдикций под усиленным мониторингом исключены Болгария, Кот-д’Ивуар, Демократическая Республика Конго и Монако. Вьетнам сохранил статус юрисдикции, требующей повышенного внимания FATF, причём организация выразила обеспокоенность темпами выполнения страной согласованного плана реформ.

Включение новых государств в этот список на октябрьской сессии не производилось, в результате чего общее количество контролируемых юрисдикций сократилось с 22 до 18.

При подведении итогов заседания FATF отдельно подтвердила, что приостановление членства Российской Федерации в организации продолжает действовать. Это отдельный статус, не означающий включения России в один из двух перечней.

Четыре страны покинули серый список

Решение об исключении четырёх государств принято после проведения выездных проверок, подтвердивших прогресс в устранении выявленных недостатков. FATF признала, что Болгария, Кот-д’Ивуар, Демократическая Республика Конго и Монако выполнили согласованные планы мероприятий в установленные сроки.

Исключение из перечня не означает прекращения работы над совершенствованием национальных систем. Все четыре государства продолжат взаимодействовать с соответствующими региональными организациями FATF для поддержания достигнутых результатов.

Вьетнам остаётся под усиленным мониторингом

Вьетнам не смог завершить выполнение согласованного плана мероприятий и сохранил место в сером списке. Более того, в опубликованном заявлении FATF выразила серьёзную обеспокоенность темпами реформ.

Вьетнам принял обязательство сотрудничать с FATF и Азиатско-Тихоокеанской группой по борьбе с отмыванием денег (APG) в июне 2023 года. План мероприятий предусматривал устранение недостатков в нескольких направлениях, включая международное сотрудничество, надзор за финансовыми и нефинансовыми организациями, регулирование виртуальных активов и работу с информацией о бенефициарных владельцах.

Сроки выполнения всех мероприятий плана истекли в мае 2025 года. FATF ожидает от Вьетнама ощутимых улучшений к февралю 2027 года. В противном случае организация рассмотрит дальнейшие меры на следующем пленарном заседании.

Иран, КНДР и Мьянма остаются в перечне стран с высоким уровнем риска

В обновлённом перечне юрисдикций, в отношении которых FATF призывает применять специальные меры (так называемом чёрном списке), по-прежнему значатся три государства:

• Иран;
• Корейская Народно-Демократическая Республика;
• Мьянма.

При этом характер требований к этим государствам различается.

В отношении Ирана FATF вновь призвала применять контрмеры. Организация отмечает, что страна не выполнила значительную часть плана мероприятий, согласованного ещё в 2016 году. Среди сохраняющихся проблем — недостаточная криминализация финансирования терроризма и отсутствие полноценного механизма целевых финансовых санкций, соответствующего стандартам FATF.

В отношении КНДР организация сохраняет требования о применении контрмер, в том числе прекращении корреспондентских отношений с северокорейскими банками, закрытии их филиалов и дочерних структур в других государствах и ограничении деловых отношений и финансовых операций с лицами, связанными с КНДР. Отдельное внимание FATF обращает на риски финансирования распространения оружия массового уничтожения и использование непрозрачных корпоративных структур для обхода международных ограничений.

Для Мьянмы предусмотрен иной режим: усиленная проверка операций (enhanced due diligence), но не контрмеры. FATF связывает сохраняющиеся риски, в частности, с масштабной деятельностью мошеннических сетей и кибермошенничеством, действующих на территории страны. Организация потребовала усилить расследование финансовых преступлений и работу подразделения финансовой разведки. Если до февраля 2027 года не будет достигнут дальнейший прогресс, FATF рассмотрит возможность введения контрмер.

Другие решения октябрьского заседания FATF

Помимо обновления перечней юрисдикций, участники пленарного заседания согласовали несколько направлений дальнейшей работы.

Одним из приоритетов стало противодействие незаконному использованию виртуальных активов. FATF намерена ускорить проверку выполнения своих стандартов в странах, где сектор виртуальных активов имеет существенное значение. Результаты целевых проверок планируется опубликовать в июне и октябре 2027 года.

Также организация одобрила новый доклад о финансовых потоках, связанных с мошенническими центрами (scam compounds). Речь идёт об организованных преступных структурах, которые используют похищение людей, торговлю людьми, принудительный труд и другие преступные практики для организации масштабного интернет-мошенничества. Доклад должен помочь компетентным органам выявлять и пресекать движение полученных преступным путём средств.

Кроме того, FATF приняла результаты очередного раунда взаимных оценок Мексики и США. Публикация соответствующих отчётов запланирована на декабрь 2026 года.

Что означает обновление списков для международного бизнеса

Включение страны в серый список FATF не означает автоматического запрета на проведение операций с её компаниями или гражданами. Организация не требует от своих участников применять к таким юрисдикциям усиленную проверку исключительно на основании их присутствия в этом перечне. Вместо этого FATF рекомендует учитывать выявленные недостатки при оценке рисков и применять риск-ориентированный подход.

Тем не менее статус страны может учитываться банками, финансовыми организациями и другими участниками международных расчётов при проверке клиентов и операций. В зависимости от собственной оценки рисков они могут запрашивать дополнительные документы, сведения о происхождении средств и структуре владения компаниями, а также более внимательно изучать характер деловых отношений.

Исключение государства из серого списка также не означает, что все риски для контрагентов исчезают. Проверка конкретной компании, её руководителей, бенефициарных владельцев, деловой репутации и связей с другими юрисдикциями остаётся самостоятельной задачей.

Актуальные перечни FATF используются как один из источников при проведении международных проверок контрагентов и оценке рисков трансграничных операций.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.