В Швейцарии спорят о безопасности нового реестра бенефициаров

Швейцария готовится 1 октября 2026 года запустить федеральный реестр бенефициарных владельцев юридических лиц. Предполагается, что система должна аккумулировать данные о контролирующих лицах компаний (владеющих долями от 25% и более) для пресечения финансовых преступлений.

Ассоциации управляющих активами и институциональные инвесторы призвали власти страны приостановить внедрение нового централизованного реестра бенефициарных собственников (в рамках закона LETA), ссылаясь на критические риски информационной безопасности и возможные утечки конфиденциальных данных.

Поводом для обращения стал взлом аналогичного реестра в соседнем Лихтенштейне. В конце июля хакеры получили доступ к данным примерно 31 000 компаний, фондов и трастов. На этом фоне Швейцарская ассоциация управляющих активами (Swiss Association of Wealth Managers) призвала провести дополнительную проверку безопасности швейцарской системы до её запуска.

В ночь с 29 на 30 июля 2026 года неизвестные получили доступ к реестру бенефициарных владельцев Лихтенштейна. По данным правительства страны, злоумышленники получили сведения о владельцах примерно 31 000 юридических лиц. Среди затронутых данных были имена, гражданство и даты рождения бенефициаров. Финансовая информация — например, данные об активах, доходах и дивидендах — в реестре отсутствовала.

Для Швейцарии этот эпизод стал особенно чувствительным из-за масштаба будущей базы. По оценке The News, швейцарская система должна охватить около 600 000 юридических лиц — примерно в 20 раз больше, чем затронутый атакой массив данных Лихтенштейна. Именно концентрация большого количества чувствительных сведений в одном месте стала главным аргументом противников запуска.

Швейцарский Transparency Register, или TranspaReg, создаётся как централизованный федеральный реестр лиц, которые фактически контролируют юридические лица. В последние годы сведения о конечных владельцах компаний стали одним из ключевых элементов международной системы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, коррупции и обходу санкций.

Его появление связано с принятием Федерального закона о прозрачности юридических лиц и идентификации бенефициарных владельцев (Federal Act on the Transparency of Legal Entities and the Identification of Beneficial Owners). Парламент принял закон 26 сентября 2025 года. Федеральный совет установил дату его вступления в силу — 1 октября 2026 года.

В реестр должны передаваться сведения о физических лицах, которые осуществляют конечный контроль над соответствующей структурой. В частности, для каждого бенефициара указываются имя и фамилия, дата рождения, гражданство, муниципалитет и страна проживания, адрес, а также сведения о характере и объёме осуществляемого контроля.

При обсуждении новой системы важно учитывать одну принципиальную особенность: швейцарский реестр не является открытым публичным реестром.

Обычный пользователь или сторонняя компания не сможет свободно открыть базу и посмотреть сведения о владельцах швейцарских компаний. Доступ предусмотрен для определённых государственных органов, финансовых посредников, а также некоторых консультантов, подпадающих под требования законодательства о противодействии отмыванию денег. Использовать информацию они смогут только для предусмотренных законом целей.

Сами компании также не получают свободного доступа к базе. Для них предусмотрена возможность получать выписки или подтверждения регистрации.

Создание реестра бенефициаров — это часть более широкой перестройки швейцарской системы финансовой прозрачности. Швейцария одновременно усиливает национальные правила и готовится к следующей взаимной оценке FATF. Правительство прямо указывает, что сроки введения нового законодательства позволяют FATF оценить эффективность новых мер в рамках следующей оценки страны, запланированной на 2027–2028 годы.

Исторически швейцарский финсектор держался на строжайшей конфиденциальности и институциональном доверии. Однако после мирового финансового кризиса и усиления международной борьбы с налоговыми преступлениями и отмыванием денег Швейцария последовательно присоединялась к новым стандартам обмена финансовой информацией и прозрачности.

В 2014 году страна согласовала переход к автоматическому обмену финансовой информацией по стандарту OECD Common Reporting Standard. Позднее реформы коснулись и корпоративной прозрачности.

Теперь следующий этап — централизованный сбор информации о физических лицах, которые стоят за юридическими лицами.

Спор вокруг TranspaReg показывает проблему, которая постепенно становится общей для многих юрисдикций. Государствам необходимо знать, кто стоит за компаниями, чтобы расследовать отмывание денег, коррупцию, финансирование терроризма и обход санкций. Но чем больше персональных сведений концентрируется в государственных информационных системах, тем выше потенциальные последствия успешной кибератаки.

Швейцария пока выбрала продолжение реформы. С 1 октября 2026 года новый реестр должен начать работу, а эффективность системы впоследствии станет предметом международной оценки.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.