FATF завершила новую оценку Турции и оставила страну под усиленным последующим контролем

Финансовая группа FATF опубликовала результаты пятого раунда взаимной оценки Турции. Страна получила оценки «соответствует» или «в основном соответствует» по 38 из 40 рекомендаций FATF, однако по эффективности применения правил остаются вопросы. В частности, эксперты указали на более чем 7000 незавершённых дел об отмывании денег, проблемы с возвратом преступных активов из-за рубежа и необходимость дальнейшего усиления контроля за отдельными секторами финансового рынка.

Основная проблема, обозначенная в новом отчёте, заключается не столько в отсутствии соответствующего законодательства, сколько в способности государственных органов последовательно применять его на практике. В числе задач на ближайшие три года FATF выделила повышение результативности расследований и уголовного преследования по делам об отмывании денег, прежде всего связанным с наиболее рискованными предикатными преступлениями, включая незаконный оборот наркотиков, контрабанду и нелегальные ставки.

При этом новое решение не означает возвращения Турции в так называемый серый список FATF. Турция остаётся вне перечня юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом, из которого была исключена в июне 2024 года. Сейчас речь идёт о другом механизме — enhanced follow-up, то есть усиленном последующем контроле за выполнением рекомендаций, сформулированных по итогам новой взаимной оценки.

Для Турции вопрос контроля за финансовым сектором особенно важен из-за положения страны как крупного регионального финансового и торгового центра.

После включения Турции в серый список в 2021 году власти усилили проверки и санкции в отношении, в частности, незарегистрированных сервисов денежных переводов и обменных пунктов. FATF также отдельно отмечала необходимость получать адекватную, точную и актуальную информацию о бенефициарных владельцах компаний. Криптовалютный сектор стал ещё одним направлением повышенного внимания. В Турции с 2024 года формируется специальная система регулирования поставщиков услуг, связанных с криптоактивами. В том же году вступили в силу изменения в законодательство о рынке капитала, создавшие основу для регулирования криптоплатформ.

Для бизнеса особенно важны замечания FATF относительно beneficial ownership, то есть информации о конечных бенефициарных владельцах юридических лиц.

Наличие реестра или обязанности компании сообщать сведения о владельцах само по себе ещё не гарантирует их достоверность. FATF рассматривает также вопрос о том, насколько эффективно государственные органы проверяют полученную информацию и способны ли выявлять случаи, когда формально заявленные сведения не отражают реальную структуру владения.

Почему FATF говорит об усиленном контроле, но не о «сером списке»? Терминология FATF в данном случае особенно важна.

После взаимной оценки страна может попасть в процедуру enhanced follow-up. Это механизм последующего контроля, предназначенный для государств, которым необходимо отчитаться о выполнении рекомендаций и устранении выявленных недостатков.

Совсем другой механизм — increased monitoring, или усиленный мониторинг. Именно он применяется к юрисдикциям, которые FATF включает в перечень, обычно называемый «серым списком». В отношении таких государств FATF публикует отдельное заявление о нахождении под усиленным мониторингом.

Нынешняя ситуация становится понятнее, если посмотреть на историю отношений Турции с FATF. Турция является членом FATF с 1991 года. В 2011 году страна уже попадала под мониторинг FATF из-за выявленных стратегических недостатков в системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. После проведения необходимых реформ в 2014 году FATF прекратила этот мониторинг.

Следующая крупная оценка состоялась в 2019 году. Хотя к тому моменту турецкое законодательство в значительной степени соответствовало рекомендациям FATF, эксперты выявили проблемы именно с эффективностью применения системы. В октябре 2021 года Турция была включена в список юрисдикций под усиленным мониторингом — тот самый «серый список». В июне 2024 года FATF признала план выполненным и исключила Турцию из серого списка.

После этого начался уже новый, пятый раунд взаимных оценок FATF. Выездная проверка Турции состоялась в ноябре 2025 года, а результаты были утверждены на пленарном заседании FATF в июне 2026 года.

По итогам новой оценки Турции предложена дорожная карта сроком на три года. Среди основных направлений — повышение результативности расследований и уголовного преследования по делам об отмывании денег, улучшение выявления рисков финансирования терроризма, работа с делами, связанными с наиболее опасными источниками преступных доходов, а также более эффективное отслеживание и возвращение активов, выведенных за пределы страны.

Для компаний и банков сама по себе процедура enhanced follow-up не означает запрета на работу с Турцией, автоматического применения ограничений к турецким компаниям или необходимости прекращать расчёты с турецкими контрагентами. Однако выводы FATF могут учитываться при оценке риска конкретного клиента или контрагента. На практике большее значение приобретают проверка структуры собственности, источников денежных средств, характера деятельности компании и соответствия операций заявленному бизнес-профилю.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.