FATF обновила серый список юрисдикций

19 июня 2026 года в Париже завершилось очередное пленарное заседание Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). По его итогам организация исключила из списка юрисдикций под усиленным мониторингом (так называемого серого списка) Алжир и Намибию, одновременно включив в него Боснию и Герцеговину и Ирак. С 2009 года действует пороговое правило: страна становится кандидатом на включение в список, если она получила неудовлетворительные оценки по 10 и более из 16 ключевых рекомендаций FATF.

На первый взгляд такие решения выглядят сугубо техническими. Однако для международного бизнеса, банков, инвесторов и компаний, работающих с иностранными контрагентами, изменения в списках FATF имеют вполне практические последствия.

FATF (Financial Action Task Force) была создана в 1989 году по инициативе стран G7 для выработки единых международных стандартов противодействия отмыванию преступных доходов. Позже к её мандату были добавлены вопросы финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Сегодня рекомендации FATF фактически стали мировым стандартом финансового комплаенса. Хотя сама организация не обладает наднациональными полномочиями, её оценки учитываются центральными банками, финансовыми регуляторами, международными банками, инвестиционными фондами и рейтинговыми агентствами по всему миру. По этой причине решения FATF способны влиять на стоимость международных переводов, доступ к банковским услугам, инвестиционную привлекательность государств и даже на условия ведения внешнеэкономической деятельности. После включения в серый список государство обязуется регулярно отчитываться о выполнении согласованных мероприятий, а FATF контролирует прогресс.

Важно понимать, что серый список не предусматривает автоматических санкций. Однако банки и финансовые организации по всему миру начинают применять к операциям с такими странами более тщательные процедуры проверки. Согласно исследованиям Международного валютного фонда, попадание в серый список негативно влияет на приток капитала в страну: по данным одного из исследований, банковские вливания сокращаются на 15–16%, а общий приток капитала может снижаться на 7,6% ВВП. Таким образом, включение Боснии и Герцеговины и Ирака в серый список может иметь для этих стран значительные экономические последствия.

В официальном пресс-релизе FATF подробные причины включения Ирака и Боснии и Герцеговины в серый список не раскрывались.

Одновременно FATF признала успешным выполнение планов действий Алжиром и Намибией.

Алжир проводил реформы в области риск-ориентированного надзора, раскрытия информации о бенефициарных владельцах компаний и применения целевых финансовых санкций. Намибия усилила контроль как над финансовым, так и над нефинансовым секторами экономики, а также продемонстрировала рост числа расследований по сложным делам об отмывании денежных средств. После выездных проверок FATF подтвердила достаточность принятых мер и исключила обе страны из списка.

Актуальный серый список FATF (июнь 2026):

1. Ангола
2. Боливия
3. Босния и Герцеговина
4. Болгария
5. Британские Виргинские острова
6. Венесуэла
7. Вьетнам
8. Гаити
9. Ирак
10. Йемен
11. Камерун
12. Кения
13. Кувейт
14. Кот-д’Ивуар
15. Демократическая Республика Конго
16. Лаос
17. Ливан
18. Монако
19. Непал
20. Папуа — Новая Гвинея
21. Сирия
22. Южный Судан

Чёрный список остался прежним, в него входят КНДР, Иран и Мьянма. В отношении КНДР и Ирана FATF призывает применять контрмеры, включая прекращение корреспондентских отношений с банками этих стран. Мьянма пока подлежит усиленной должной осмотрительности без контрмер, однако возможно ужесточение мер, если страна не продемонстрирует прогресс.

Россия не включена ни в серый, ни в черный список. Однако решение о приостановке её членства в FATF, принятое в феврале 2023 года, сохраняется. При этом Россия остаётся обязанной выполнять стандарты FATF и финансовые обязательства перед организацией.

Для международного бизнеса статус государства в FATF является одним из ключевых факторов оценки странового риска. При проведении проверки иностранных компаний обычно анализируются:

• регистрационные данные и выписки из торговых реестров;
• структура владения и конечные бенефициары;
• санкционные ограничения;
• судебные споры и процедуры банкротства;
• статус государства по линиям FATF, MONEYVAL и других международных механизмов оценки рисков.

Именно поэтому изменения в сером списке внимательно отслеживаются не только банками, но и экспортёрами, импортёрами, инвесторами, страховыми компаниями и юридическими консультантами.

В условиях роста международных требований к прозрачности бизнеса качественная проверка зарубежных контрагентов становится не формальностью, а необходимым элементом управления рисками. Получение актуальных выписок из торговых реестров, подтверждение структуры собственности и анализ корпоративной информации позволяют принимать решения на основе проверенных данных, особенно при работе с юрисдикциями, находящимися под повышенным вниманием международных регуляторов.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.