80 000 человек ежемесячно становятся пешками в мошеннических схемах

Россия столкнулась с масштабной проблемой, связанной с деятельностью так называемых дропперов — лиц, предоставляющих свои банковские счета и карты для проведения незаконных финансовых операций. Ежемесячно около 80 тысяч человек, включая как российских, так и иностранных граждан, становятся участниками подобных схем. Об этом сообщила заместитель председателя Центрального банка России Ольга Полякова на уральском форуме «Кибербезопасность в финансах» 20 февраля 2025 года.

Дропперы, или «дропы» (от английского «drop» — «сбрасывать»), — это лица, чьи банковские карты используются для транзита или обналичивания похищенных средств. По словам Поляковой, масштабы проблемы впечатляют: «Их в буквальном смысле слова привозят автобусами к отделениям банков. Выстраиваются две очереди: одна на получение банковской карты, а вторая — на закрытие счета и на вывод средств».

По оценкам Банка России, в 2024 году около 10 миллионов клиентов российских банков переводили деньги на так называемые дропперские карты — счета, оформленные на подставных лиц или проданные мошенникам и теневому бизнесу. Это свидетельствует о значительном объёме теневой экономики, связанной с незаконными финансовыми операциями.

С развитием цифровых технологий и банковских сервисов мошенники адаптировали свои схемы, используя подставных лиц для обхода систем финансового мониторинга. Однако в последние годы масштабы и организованность подобных операций значительно возросли. Мошенники используют различные методы вербовки, включая социальные сети, сайты знакомств и игровые чаты, чтобы привлечь новых участников в свои схемы.
v В ответ на растущую угрозу российские власти предпринимают меры по противодействию деятельности дропперов. В Госдуме рассматривается законопроект, запрещающий банкам открывать счета подросткам в возрасте от 14 до 18 лет без согласия законных представителей. Это направлено на снижение вовлеченности несовершеннолетних в мошеннические схемы.

Кроме того, Министерство внутренних дел разработало законопроект, предусматривающий наказание для лиц, передающих свои банковские карты третьим лицам. Деловой центр «ДИНЕКА» рассказывал, что предлагается квалифицировать такие действия как преступление средней тяжести, а в случае участия в организованной группе — как тяжкое преступление.

Мошенники продолжают совершенствовать свои методы, а спрос на услуги дропперов остаётся высоким. По данным правоохранительных органов, в 2024 году ущерб от дистанционных мошенничеств в России увеличился на 36%, достигнув 200 миллиардов рублей.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.