Мошенничество с декларированием наличных и драгоценностей

Набирает популярность схема мошенничества, связанная с декларированием наличных денег и драгоценностей. Мошенники представляются сотрудниками налоговых органов, банков или даже силовых структур, угрожая штрафами, арестом имущества или уголовным преследованием за "уклонение от декларирования".

Как работает схема?
Мошенники адаптировали свои методы, используя актуальные темы финансового контроля, декларирования и борьбы с легализацией доходов. Вот основные механизмы:

• Фальшивые звонки от "налоговой" или "финансового мониторинга"
  Преступники звонят жертвам, представляясь сотрудниками Федеральной налоговой службы (ФНС) Росфинмониторинга или ЦБ. Они утверждают, что граждане обязаны задекларировать свои наличные средства или ценности. Сообщают о "штрафах" за нарушение или обещают "защиту" активов при уплате комиссии. Злоумышленники убеждают жертв передать деньги или ювелирные украшения для их "регистрации". В некоторых случаях они направляют курьера, который забирает имущество, обещая его возврат после "регистрации".
  
  
• Документальное обоснование
  Для придания своим словам убедительности мошенники предоставляют поддельные документы. Один из них — так называемый "курьерский лист", где фигурируют реальные законы, например, Федеральный закон №115 ("О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём"). Эти документы выглядят официально и содержат подписи и печати (фальшивые, конечно).
  
  
• "Регистрация" ценностей
  Злоумышленники убеждают жертв передать деньги или ювелирные украшения для их "регистрации". В некоторых случаях они направляют курьера, который забирает имущество, обещая его возврат после "регистрации".
  
  
• Фишинговые сайты для заполнения деклараций
  Злоумышленники создают поддельные сайты, копирующие интерфейс налоговой службы, куда граждане вводят конфиденциальные данные, включая информацию о своих доходах и собственности. Эти данные затем используются для доступа к банковским счетам или оформления мошеннических сделок.
  
  
• Гибридные схемы с психологическим давлением
  Злоумышленники используют угрозы "конфискации имущества" за "недостоверное декларирование". У жертв могут запрашивать оплату несуществующего "налогового кода" или дополнительные взносы за "разблокировку счета". Пострадавшие зачастую оказываются в сложной психологической ситуации, теряя крупные суммы денег

Преступники используют схему, построенную на страхе перед налоговыми проверками и угрозами штрафов за неуплату.

Примеры случаев

• Санкт-Петербург, 2024 год
  В ноябре 2024 года полиция Санкт-Петербурга обнародовала пример поддельного "курьерского листа", с которым мошенники обманывали пенсионеров. По данным МВД, злоумышленники представлялись сотрудниками налоговой службы и требовали у пожилых граждан передать крупные суммы наличных для "финансовой регистрации".
  
  
• Москва, июль 2024 года
  В столице мужчину обманули, заставив передать драгоценности курьеру, якобы присланному ФНС. Общая сумма ущерба составила более 1 миллиона рублей.
  
  
• Пензенская область, 2024 год.
  В Пензенской области мошенники убедили жертву сдать украшения якобы для "проверки на подлинность".
  
  
• Томск, 2023 год
  Пенсионерка потеряла свои сбережения (500 тысяч рублей) после звонка от "финансового инспектора", который угрожал ей арестом имущества за "неправильное декларирование".

Почему схема работает?

• Доверие к государственным органам
  Мошенники используют имена и атрибутику государственных служб, что создаёт иллюзию легитимности их действий.
  
  
• Незнание гражданами законодательных норм
  Многие люди не осведомлены о реальных процедурах декларирования имущества и наличных, что делает их уязвимыми.
  
  
• Психологическое давление
  Преступники используют угрозы конфискацией, штрафами и уголовным преследованием, чтобы запугать жертв и вынудить их действовать поспешно.

Подобные схемы не новы. Ещё в 1990-х годах мошенники представлялись представителями налоговых органов, чтобы вымогать деньги у граждан. Однако с развитием технологий злоумышленники стали использовать сложные схемы, включая электронные базы данных и искусственный интеллект для создания убедительных фальшивых документов. Мошенники используют доверие граждан к официальным органам и страх перед наказаниями. В условиях роста информационного потока людям сложно распознать подделку.

Как защититься?
Центробанк и налоговые органы предупреждают, что не направляют гражданам уведомления с требованиями погасить задолженности или задекларировать средства через сторонние сайты или сообщения в месенджерах.

• Перепроверяйте информацию
  Настоящие сотрудники налоговых и финансовых служб не звонят гражданам с требованием передать деньги. Всю информацию можно проверить в личном кабинете на официальных порталах (например, nalog.gov.ru).
  
  
• Не передавайте деньги и имущество незнакомцам
  Государственные органы не требуют передачи наличных или ценностей через третьих лиц.
  
  
• Сообщайте о подозрительных действиях
  Если вас пытаются запугать или требуют деньги, обращайтесь в полицию или Росфинмониторинг.
  
  
• Проверяйте документы
  Любые "курьерские листы" или другие документы можно проверить в соответствующих органах, обратившись по официальным контактам.
  
  
• Будьте бдительны
  Настоящие сотрудники налоговой, банков и прочих служб не делают звонков гражданам с требованиями о передаче денег или запросом конфиденциальной информации.

Рост цифровизации и усложнение мошеннических схем требуют от граждан повышенного внимания и осторожности. Схемы мошенников становятся всё изощрённее, но знание их методов помогает защититься.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.