Центробанк и Росфинмониторинг против дропов

Центробанк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает рекомендации для банков, чтобы бороться с мошенническими схемами, использующими нотариальные доверенности. Эти схемы позволяют теневому бизнесу получать доступ к банковским счетам и картам через третьих лиц, зачастую нерезидентов или дроперов (дропов) — людей, которые используются для отмывания денег и транзита финансов (подробнее про "аренду" банковских карт). Среди новых рисков в этом направлении особенно выделяется вовлечение несовершеннолетних и использование поддельных документов нерезидентов для открытия счетов и проведения операций.

Одной из ключевых проблем является использование нотариальных доверенностей на открытие счетов. Схема не нова: мошенники часто убеждают нерезидентов, работающих в России, передать им права на счета через доверенность, когда те покидают страну. По оценкам, около 6% из 0,5 млн выявленных в 2024 году дропов открывали счета именно через доверенности. .

ЦБ также обеспокоен участием несовершеннолетних в подобных схемах. В последние месяцы около 30% дропов — это подростки в возрасте от 14 до 17 лет. Мошенники привлекают их для транзита средств через счета и карты, что вызывает широкие дискуссии о необходимости ужесточения регулирования в этой области.

Банки вводят системы мониторинга подозрительных операций, таких как частое обналичивание средств или аномально быстрые транзакции. В случае выявления подобной активности операции могут быть приостановлены, а счета заблокированы до выяснения обстоятельств. Но судя по масштабам проблемы этих мер явно недостаточно.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.