Сервис «Знай своего клиента» от Банка России станет доступным с 1 октября 2024 года

С 1 октября 2024 года Банк России вводит в эксплуатацию новый сервис «Знай своего клиента» (ЗСК), который обещает стать важным инструментом в управлении рисками для предпринимателей, компаний и банковской системы в целом. Этот шаг является частью широкой стратегии борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и экономическими преступлениями, а также направлен на создание прозрачной и безопасной деловой среды в стране.

Сервис ЗСК — это платформа, которая позволяет любому желающему запросить информацию о компании или индивидуальном предпринимателе (ИП) для определения уровня их риска, связанного с возможными подозрительными операциями. Система классифицирует субъекты на три группы риска: низкий, средний и высокий. Сейчас 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего, и 1,3% — высокого. Под подозрительные операции, по терминологии Банка России, подразумеваются действия, которые могут быть связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма или другими противоправными действиями в экономической сфере.

Работа сервиса ЗСК основывается на данных, собираемых Банком России и другими государственными органами. Информация о компаниях и ИП поступает из различных источников, таких как налоговая служба, Росфинмониторинг и другие регулирующие органы. Платформа анализирует множество факторов: от финансовых показателей до истории контрагентов, с которыми работала та или иная компания.

Платформа «Знай своего клиента» была впервые внедрена в июле 2022 года как часть инициативы по усилению контроля за финансовыми операциями и повышению прозрачности в экономической системе страны (подробнее тут). Первоначально платформа была доступна только для банков и крупных финансовых организаций, которые могли использовать её для оценки рисков своих клиентов.

Для малого и среднего бизнеса (МСБ), в особенности тех, кто ведёт прозрачную деятельность, ЗСК станет важным инструментом для укрепления своей позиции на рынке. Снижение рисков взаимодействия с ненадёжными партнёрами приведёт к улучшению бизнес-процессов и поможет развивать долгосрочные партнёрские отношения. Однако компании, которые уже находятся под подозрением, могут оказаться в более сложном положении.

(с) Деловой центр "ДИНЕКА"
Д.Е.